Broker3

Broker FOREX: XTB

Z wyrazami wielkiego szacunku przedstawiamy najstarszego brokera w Polsce a jednocześnie polskiego brokera. XTB miewało wzloty i upadki. Gdy zaczynałem w 2009 handel na rynku FOREX przechodząc z DM PKO dostępny był w Polsce tylko XTB. Oferta była bardzo długo niezmieniana. Aż wreszcie 6.05.2016 XTB weszło na giełdę. Obecnie jest spółką akcyjną notowaną na GPW.

fot.:money.pl

Był to moment zwrotny dla tego brokera pod kątem oferty dla inwestorów. Jeszcze kilka lat temu ten artykuł by nie powstał. Patrząc na różnicę w ofercie kiedyś a teraz – czapki z głów. Ciekaw byłem obiektywnego ratingu brokera ale zza granicy, gdyż na swojej stronie xtb chwali się, że jest duży. W World Top 10 i Europe Top 10 go nie ma tym nie mniej działa w 13 krajach europejskich. Na każdej stronie, gdzie ludzie mogą coś komentować zawsze znajdzie się ktoś niezadowolony i takich maruderów nie należy brać pod uwagę. Jedynie ocenę na podstawie całej próby, wszystkich ocen cząstkowych. Skorzystałem z TrustPilot (istnieją tez inne) i na 55 ocen 53 to były ratingi 5-gwiazdkowe. Nieźle jak na opinie osób anglojęzycznych.

Rynki finansowe

Na wstępie, uwagę przykuwa szeroka oferta ponad 3000 instrumentów finansowych. Pamiętam jak (hmm no jakiś czas temu) zauważyłem na wykresie Tesli potrójnie zagnieżdżoną korektę ABCD od interwału tygodniowego do 30-minutowego. Gorączkowo szukałem tego instrumentu. Specjalnie założyłem konto z obrzydliwie szerokimi spreadami u brokera nazwijmy go “M.com” tylko po to by kupić CFD na ten papier. U xtb sytuacja wygląda tak:

 

Nasz poczciwy broker oferuje CFD na akcje Tesla oraz akcje syntetyczne Tesla. Na akcjach syntetycznych tak jak na CFD możemy grać na spadki z tym, że tu nie ma efektu dźwigni (więc i swap się nie należy).

 

Może nieco świeższy przykład z dziś. Dowiedziałem się o krypto walucie, która ma potencjał, pod pewnymi względami jest lepsza od innych i ma kapitalizację, wolumen obrotu na 2. miejscu zaraz po bitcoinie. Jest to XRP Ripple. Cały dzień szukałem informacji jak to cudeńko kupić. Najpierw zakładasz gatehuba. No OK. Potem musisz go aktywować. Najlepiej bitcoinem. Shit. Potem okazało się, że istnieje Bithomp niby OK ale PayPalem nic nie zdziałałem a w Perfect Money za dużo chcieli wpłaty. Podsumowując, zakup Ripple’a to masakra. Jak się zakończyła historia? Kupiłem CFD u brokera xtb i … no i przynajmniej mam swojego Ripple’a. Jest to CFD z dźwignią 1:20 i swapem 44 gr dziennie (instrument jest notowany także w weekendy). 

Na stronie tutaj czytamy:

Client money protection guaranteed by the Financial Services Compensation Scheme (FSCS)*
*In the unlikely event of insolvency XTB Ltd clients are protected under the Financial Services Compensation Scheme (FSCS) up to £50,000 per person.

Czyli zgodnie z regulacją angielską FCA każdy klient ma gwarancję odzyskania funduszy w kwocie do 50 000 funtów.  Do tej kwoty możemy się spokojnie bawić.
[adinserter block=”4″]
W ofercie xtb mamy do dyspozycji:

• 50 par walutowych (FOREX)
• 20 CFD na towary (afrykańskiego niestety nie ma ale jest DAX i to tanio)
• ETF-y ale musisz kupić sporo by opłata wstępna Cie nie zjadła
• CFD na akcje
• akcje syntetyczne
• 5 kryptowalut (bitcoin, etherum, ripple, litecoin, dash)
• opcje binarne Up – Down (zysk do 90%, więc dobrze na tle innych)

Wielu brokerów oferuje około 100 instrumentów finansowych. Ale trudni znaleźć brokera z ofertą tak dużą jak tutaj. Jesli jestes osobą początkującą to nie mas zbladego pojęcia, który instrument finansowy przypadnie Ci do gustu. Każdy walor ma swoją charakterystykę, specyfikację, nawyki, określoną reakcję na wolumen, swoją zmienność oraz zamiłowanie np. do danej formacji. Dlaczego? Otóż chodzi ot o, że w trading floorach, czyli handlujący na parkietach, wielcy Traderzy wielkich instytucji musza się w czymś specjalizować, np. w danym sektorze akcji lub w danym zbiorze instrumentów jak np. towary rolne itp.

Ponieważ jeszcze nie jesteś zawodowcem (tak zakładam) to nie wiesz, który instrument sprawi Ci radość, a który załamie psychicznie lub ogoli na kosztach w relacji do zmienności. Tak na marginesie DAX ma bardzo dobry ów parametr. I jest to mój wybór. Gram w 99% tylko na nim. Być może też będziesz grał na skąpej ilości instrumentów ale skąd z góry możesz wiedzieć jakie to będą. Może sezonowość kukurydzy Cie zachwyci? Może popularny ale z często nieczytelnym wolumenem “edek” a może właśnie akcje Tesli bo uważasz za oczywiste, ze wszystkie auta będą elektryczne i zrobisz hedge na spadku cen ropy i wzroście kursu Tesli. Możliwe, ze jak ja wierzysz, że Afryka to będą Chiny 2? A może krótkoterminowe odbitki “kabla” GBPUSD z wolumenem i krańcami zmienności.

Ja nie wiem, Ty nie wiesz. Co zatem? Zatem przekonaj się sam i przetestuj jakieś klasy aktywów. Możesz się wgapiać latami ale możesz też użyć skrótu i wykorzystać dany walor w przyspieszonych testach na FOREX TESTERZE lub naszym oprogramowaniu test4profit. Tak właśnie się szkolą Traderzy na początku pracy w Goldman Sachs. Minimum 3 miechy całodniowe symulatory.

Rodzaje rachunków

Wszystkie rachunki są bezpłatne. Wszędzie handlujemy instrumentami CFD, czyli kontraktami na różnice kursową, czyli zarabiamy tylko na zmienności. Przy każdym rachunku mamy osobistego opiekuna. Baa nawet na jego komórkę możemy dzwonić. W moim przypadku, gdy dzwonię gadam niemal zawsze z kim innym i każdy mi pomógł. OK, czasem dzwoniłem 2 razy. Każdy rachunek daje dostęp do obu platform do xStation i MT4.

• BASIC (market maker)
• STANDARD (market maker i/lub STP)
• PRO (ECN/STP)

Na rachunku PRO gramy od minilotów z krokiem co mikrolot wzwyż. Na 2 wcześniejszych rachunkach są dostępne mikroloty. Na rachunku Pro płacimy 0,4 USD za stronę za mini lot, czyli 0,8 USD za otwarcie oraz zamknięcie transakcji o wielkości 0,1 lota. Konto Standard nie ma wbudowanej prowizji. O ile przy DAX-ie nie ma to większej różnicy czy płacimy spread 0,8 pipsa plus prowizja wyrażona w pipsach 0,25 czy 1,1 na koncie standard, natomiast na EURUSD to już różnica jest zauważalna.

Limity i stop lossy

Ponadto na koncie standard mamy do czynienia z limitami a więc nie jest łatwo szybko przestawić zlecenie na BEP. Na koncie Pro oraz Standard nie ma takich limitów. Jeśli chodzi o stop  lossy. Stop Loss gwarantowany tylko w godzinach handlu na rachunku Basic. Natomiast ochrona przed ujemnym saldem dotyczy także luk transakcyjnych. W przypadku referendum o wyjście UK z Unii oraz wycofaniu się Narodowego Banku Szwajcarii z trzymania sztywnego kursu EUR/CHF rynek runął i po drodze nie posiadał płynności. Nie sposób było trejdować. Wiem, bo próbowałem 🙂 Wtedy możesz grać jedynie przed strzałem. Rynek upadając miał chwilową płynność tylko w tych miejscach, gdzie go stopowały duże zlecenia w oparciu o opcje. Skoro tak to powstawały luki. W tych lukach broker chroni Cie przed tym aby Twoja strata nie była większa niż Twój rachunek. To tak jakby w czeluściach piekielnych braku płynności na rynku powstawał magiczny stop loss lub stop out i pozwolił Ci stracić tylko tą śmieszną sumę jaką posiadasz na rachunku i nie więcej. To dobrze.

Otwarcie rachunku zajmuje mniej niż 15 minut i jest dostępne online. Otwarcie kolejnego rachunku z pokoju inwestora zajmuje mniej niż 1 minutę.

Otwórz rachunek tutaj

Wpłaty/Wypłaty

W pokoju inwestora możemy zrobić wpłatę lub wypłatę oraz transfer środków. Jeśli macie 2 konta, powiedzmy MT4 Pro i xStation Pro to środki finansowe możecie przelewać błyskawicznie i za darmo. Przelew bankowy idzie długo, zbyt długo by Wam starczyło cierpliwości. PayU to tez błyskawiczne doładowanie ale z opłata 0,73%. Podobna opłata kartą kredytową. PayPal jest bez opłat, z tym, że nawet jeśli jakimś cudem masz tam konto to najpewniej świeci ono pustkami. Zwykły przelew doładowujący PayPal też Cie nie zadowoli, zabraknie Ci cierpliwości a po drodze będzie weekend i poczekasz sobie bardzo wiele dni. Co zatem zrobić, żeby było szybko i za darmo i żebym za 2 minuty już miał otwartą pozycję na rynku? Albo Blue Media ale nie znam się na nich (wiem tylko, że są relatywnie szybcy) więc się nie wypowiem. Albo PayPal z tym, że …

 

…z tym, że na głównej stronie PayPal po zalogowaniu się już, wybierasz tą drugą opcję (“dodaj środki błyskawicznie z Trustly”). Tak wiem boisz się i an necie czytałeś, że Trustly jest złe. Na necie piszą forumowicze różne dziwne rzeczy. Połowa z nich to bzdury. W TV nawet więcej niż połowa 😉 Ale wracając do meritum zaznaczasz tą druga opcje. Gdzieś tam w n-tym kroku z listy rozwijanej wybierasz swój bank i razem z Trustly się logujesz na swoim koncie. Potem tylko potwierdzasz już wypełniony przelew i voila. Kasa na PayPalu już jest, potem w pokoju inwestora doładowujesz korzystając z metody PayPal i błyskawica już kasa jest na rachunku czy to xStation czy to MT4 (tak, musisz wybrać to czy to).

Jedna uwaga: każdy broker lubi dużego klienta robiącego duży wolumen, obrót na rynku. Z czym to się je? No więc o minimalnej inwestycji na ETF-ach już ostrzegałem: nie możesz sobie w sposób opłacalny kupić 1 ETF-a i fajnie. Ja tak zrobiłem na (ETF-ie) gazie naturalnym i dopiero przy zysku 140% opłaciłem samą prowizję 🙂 Przy wpłatach nie ale przy wypłatach jest taki haczyk, że musisz wypłacić więcej niż 500 zł by nie płacić 50 zł za wypłatę środków. Wtedy, czyli powyżej 500 zł masz wypłatę za free.

 Otwórz rachunek tutaj

Konto na start

Konta z darmowymi środkami xtb nie oferuje. Patrząc na te 3 rachunki… hmmm tak na prawdę są 4 bo jeszcze VIP/Premium. Myślę, że poleciłbym konto standard. To ciekawa mieszanka obu modeli MM i STP. Koszty przyzwoite. To konto ma zalety obu konkurencyjnych kont. To taki kompromis. Ponieważ wszystkie konta mają ochronę przed ujemnym saldem to nie grozi nawet początkującemu popełnienie dużego błędu.

 

Koszty

Poniżej wklejam parę screenów zrobionych późno bo o 20:06 by się przekonać czy spready mają duży rozrzut rano a wieczorem. Bardzo często tak bywa. Poniżej kilka przykładów z konta Pro. Spójrzmy:

DAX	SP500	Złoto	EUR/USD	USD/JPY
0,8 pips	0,5 pips	0,28 pips	0,2 pips	0,2 pips
0,8 pips 0,7 – 0,9	0,5 pips	0,1 – 0,28 pips	0,2 pips	0,2 – 0,5 pips

Zatem należy przyznać rację w sprawie atrakcyjności spreadów brokera FOREX xtb. Dla Tradera koszty są najważniejsze i tutaj wygląda to bardzo przyzwoicie.  Dodać należy też fakt, że spready na obu platformach są jednakowe.

 

Ciekawe narzędzia

Kolejną z najważniejszych rzeczy dla Tradera są narzędzia. W tym przypadku trzeba oddać xtb wszelkie zaszczyty bo jest trochę tego. Przyjrzyjmy się najważniejszym narzędziom jakie oferuje broker xtb:

Real wolumen
Poniżej zamieszczam listę instrumentów finansowych, na których możemy obserwować wolumen realny na platformie xStation (na MT4 nie ma):

waluty	indeksy	towary	obligacje
EURUSD	DE30 (DAX)	CORN (kukurydza)	TNOTE(obligacje amerykańskie 10 latki)
USDJPY	US30 (Dow Jones)	SOYBEAN (soja)	BUND10Y (obligacje niemieckie 10 latki)
GBPUSD	US500 (S&P500)	WHEAT (pszenica)	SCHATZ2Y (obligacje niemieckie 2 latki)
AUDUSD	US100	OIL.WTI (ropa WTI)
NZDUSD

W praktyce wygląda to tak:

Co tu można przeczytać (tak dla przykładu):

Jeśli takie lub ciekawsze analizy wolumenowe Ciebie zainteresowały to polecam szkolenie z wolumenu, które prowadzi wybitny specjalista w tym zakresie oraz 2-krotny finalista World Top Trader dostępne za darmo w dziale edukacja tutaj. Wolumen jest tak istotny, ze nie wyobrażam sobie jak można grać bez niego. Grać może się i da ale zrozumieć sytuację na rynku to już na pewno nie.

Pozycje dużych graczy
Wspaniałomyślność naszego brokera pozwala nam podglądać co na rynku planują zrobić duże banki, jedni z największych graczy na rynku. Najważniejszym pytaniem jest kto udziela takich danych oraz za ile. Rekomendacje pochodzą z serwisu: https://plus.efxnews.com/. Oczywistym jest, że nie otrzymasz ich za darmo. Nic co wartościowe nie jest za darmo. Ceny zaczynają się od $100.00 miesięcznie. Skoro xtb tyle w Ciebie inwestuje wymagany jest minimalny wolumen obrotu wynoszący 5 lotów miesięcznie (50 transakcji na minilocie).

Weźmy sobie przykładową rekomendację z 6.10.2017 (z lewej strony) oraz jej wynik na dzień dzisiejszy (po prawej stroni) – 12.10.2017

Można rzecz, iż jest nieźle. W takim miejscu już można przesunąć stopa na poziom wejścia (BEP) i na zerowym ryzyku obserwować bieg wydarzeń. Tym nie mniej ta transakcja ma zysk około 100 pipsów i dalej akumulują się kupujący.

Jakiś przykład zakończony może warto by pokazać w tym miejscu, oto ona:

W tej sytuacji po uderzeniu w Take Profit prawie 240 pipsów przytuliliśmy bez żadnych kłopotów.

Częstotliwość pojawiania się tych rekomendacji to prawie jedna dziennie. Dominują te o horyzoncie dziennym, co jest w sumie dobre dla zapracowanych ludzi, którzy preferują wyższy horyzont czasowy. Duże banki nie są nieomylne więc straty też się zdarzają. Zawsze można sobie wykonać statystykę patrząc na wcześniejsze wpisy na stronie tradebeat, gdzie normalnie w dziale wiadomości owe rekomendacje są umieszczone, jak poniżej:

Dostęp do tych rekomendacji dotyczy klientów Premium, czyli tych którzy robią przyzwoity wolumen obrotu (5lot/msc). Natomiast Ty również możesz odebrać dostęp do tych treści na 30 dni całkiem za darmo. Wystarczy jedynie posiadać konto. Rekomendacje odbierzesz tutaj.

Instrumenty warte uwagi

Na stronie głównej xtb czyli tutaj jest z prawej strony taka ciekawa tabelka pokazująca największą zmienność 10 wybranych walorów. Wygląda m.w. tak:

Jak widzimy moja ulubiona kryptowaluta odnotowała dziś największy spadek ze wszystkich 3000 instrumentów notowanych u xtb. Bywa. Największymi wzrostami (dwucyfrowymi) cieszyły się Litecoin oraz Bitcoin. Z tym, że są to wyniki które uwzględniaja dźwignie finansową (1:20) bo same kursy naszych kryptowalut w odniesieniu do USD w dniu dzisiejszym prezentują się jak na środkowym slajdzie – giełda BitBay.

Czasem wystarczy rzut na nazwijmy to tabele zmienności i widzimy pewien sentyment rynku. Na 3. tabeli np. widać wyprzedaż surowców. Ponadto w dziale aktualności broker podaje kiedy dany instrument jest rolowany co jest ważne gdy grasz długoterminowo.

Istnieje jeszcze jedna ciekawa tabelka nazwana “nastroje inwestorów”.

W tej tabeli broker ujawnia ekspozycję swoich klientów, co oznacza, że mamy pewne dane w jakim kierunku zagrywa przybliżona większość uczestników rynku.

Warto zauważyć, że odnosi się to do klientów brokera a więc do detalistów, czyli małych graczy takich jak ja czy Ty.

Jak pewnego razu słusznie zauważył Dawid Augustyn, redaktor FxMaga, większość małych niemal zawsze się myli. No w końcu na tym polega rynek, duży gra przeciw małym, biorca kapitału przeciw dawcom kapitału. Skoro już to wiemy to warto zastanowić się czy nie byłby to pomocny anty – wskaźnik. Oczywiście nic nam nie daje informacja o pozycjach długich w  stosunku do krótkich 50/50. Natomiast przy większym rozrzucie tych wartości dajmy na to 85/15 to już można wysnuć pewne wnioski.

Weźmy jakiś przykład – USDCHF. Około 72% małych graczy wierzy we wzrosty i ma otwarte pozycje długie. W tabeli powyżej mamy porównanie sentymentu USDCHF a wykresu z danego dnia.

W przedstawionym dniu z tabelki lekko odbiliśmy po otwarciu ale zaraz na pierwszej bandzie zmienności rynek runął w dół. Dzień wcześniej podobnie. Zatem przydatność tych danych w kontekście anty – wskaźnika jest interesująca i warta uwagi.

 

Wskaźniki w xStation

Oba opisane wyżej wskaźniki są również dostępne na platformie xStation w nieco bardziej rozbudowanej formie:

Mapa zmienności (tutaj rynek FOREX):

Ekspozycja innych inwestorów:

Skaner spółek – ciekawe narzędzie, zwłaszcza dla fundamentalistów, zwolenników Benjamina Grahama:

W platformę wbudowano kalendarz makroekonomiczny – przydatna rzecz gdyby okazało się, że zmienność planuje za chwilę wzrosnąć:

A także statystyki naszego konta:

Edukacja

Wszelkie najnowsze szkolenia są dostępne na platformie xStation w dziale Baza wiedzy (dodajesz sobie plusem zakładkę “baza wiedzy”). Wygląda to tak jak na rysunku:

Ponadto xtb oferuje swoim klientom ogromną bazę filmów szkoleniowych, webinarów pod nazwą “Trading Academy”. Każdy Trader czy to początkujący czy zaawansowany znajdzie tam coś odpowiedniego dla siebie. Nawet jeśli nie macie czasu na oglądanie szkoleń to pichcąc w kuchni możecie wrzucić szkolonko na tv z pendrive’a i zawsze jakąś wiedzę przyswoicie w międzyczasie.

Jest wiele różnych szkoleń ale może na początek poleciłbym Ci te 2:

• szkolenie o Bitcoinie
• analiza wolumenowa

Są także szkolenia wielu znanych Traderów jak np. Kathy Lien. Ponadto codziennie o 9:45 jest interaktywne spotkanie z analitykiem w formie webinaru na żywo. Twoje pytania na pewno będą wzbogacały te codzienne spotkania.

Ponadto z poziomu chatu na stronie xtb zawsze uzyskasz pomoc eksperta, zawsze bez większych kolejek znajdzie się ktoś kto chętnie z Tobą porozmawia.

 

Podsumowanie

Oferta brokera FOREX xtb na przestrzeni ostatniego roku poprawiła się niesamowicie. W artykule skupiliśmy się na cenach, narzędziach, edukacji oraz porównaniu rachunków, gdzie rzadko się zdarza aby istniał rachunek optymalny posiadający dobre strony zarówno modelu market – maker jak i atrakcyjny cenowo wprost z modelu STP/ECN. Jest to jeden z nielicznych brokerów, który udostępnia Ci wolumen rzeczywisty. Ponadto rekomendacje dużych banków powinny wzbudzić entuzjazm gracza na każdym poziomie zaawansowania. Ceny, spready są na tyle dobre, że nie musisz szukać gdzie indziej. Jako, że xtb jest solidnie nadzorowany przez KNF każdego nowego roku w dziale dokumenty w pokoju inwestora znajdziesz PIT 8C już wypełniony, także rozliczenie ze Skarbówką będzie dziecinnie proste.

XTB wraz ze swoją nowa ofertą sprawia, że nie mamy zastrzeżeń i gorąco polecamy. Do ideału brakuje jedynie dostępu do serwisu informacyjnego Bloomberg lub Reuters. W Polsce jeszcze mało który broker (jednego znam) który to udostępnia. Za to mamy dość rozbudowany ich własny portal informacyjny Tradebeat.

Otwórz rachunek rzeczywisty

Otwórz rachunek demo